#ECB: Krisisbestuur deur die Europese Sentrale Bank - 'n wesenlike raamwerk, maar gebreke bly, sê EU-ouditeure

Die Europese Sentrale Bank (ECB) het 'n aansienlike raamwerk vir krisisbestuur daargestel, maar sommige foute moet nog aangespreek word, volgens 'n nuwe verslag van die Europese Rekenhof (ECA).

Leiding aan personeel vir vroeë intervensie-assesserings sowel as vir assesserings wat “misluk of waarskynlik sal misluk” moet verbeter word, sê die ouditeure. Die ECB het uitgebreide verantwoordelikhede vir banktoesig in 2014 aanvaar. Daar is nou ongeveer 120 banke in die eurogebied onder sy bevoegdheid.

Onlangse wetgewing maak voorsiening vir toenemend intensiewe toesighoudende aandag van die ECB wanneer 'n "sistemies belangrike" bank in die EU tekens toon dat hy in die moeilikheid is. Indien 'n bank die punt bereik waar dit misluk of waarskynlik sal misluk, is dit dan vir die Enkelresolusieraad om beheer oor sy besluit te neem. Die ouditeure het bevind dat die ECB in werklikheid 'n aansienlike raamwerk vir krisisbestuur binne sy toesighoudende bevoegdheid daargestel het.

Hulpbronne vir die beoordeling van bankherstelplanne en die toesig oor banke in krisis blyk bevredigend te wees, ten spyte van 'n paar swakhede in aanvanklike beplanning en 'n behoefte om die toewysing van personeel na die mees dringende situasies te verbeter. Die ECB finaliseer reëlings vir eksterne samewerking en koördinering met ander toesighoudende owerhede en die Enkelresolusieraad.

Nietemin het die uitstaande kwessies die potensiaal om die deel van inligting te vertraag en te beperk en afbreuk te doen aan die doeltreffendheid van koördinering, sê die ouditeure. Prosedures vir die beoordeling van banke se herstelplanne is in plek, en die assessore het toegang tot nuttige hulpmiddels en leiding. Die resultate van herstelplan-assesserings word egter nie sistematies vir krisis-identifikasie en reaksie gebruik nie.

Die ECB se operasionele raamwerk vir krisisbestuur het 'n paar foute, sê die ouditeure, en daar is 'n paar tekens van ondoeltreffende implementering. Leiding vir vroeë intervensie-assesserings is onderontwikkel en definieer nie objektiewe kriteria of aanwysers om te bepaal dat 'n bank 'n krisissituasie betree het nie.

Daar is geen leiding oor die beste gebruik van die ECB se magte in spesifieke scenario's nie en leiding oor "misluk of waarskynlik sal misluk" assesserings ontbreek in omvang en detail. Die ouditeure maak 'n aantal aanbevelings om die operasionele doeltreffendheid van krisisbestuur deur die ECB te verbeter. Dit sluit in beter gebruik van die insigte verkry uit herstelplan-assesserings en die verkryging van versekering oor die bategehalte van instellings wie se finansiële toestand merkbaar versleg het.

advertensie

Die ouditeure neem ook kennis dat die ECB ten spyte van 'n mate van positiewe samewerking nietemin geweier het om belangrike bewyse te verskaf wat die ECA versoek het. Dit het 'n negatiewe impak op die ouditwerk gehad in die mate dat die ECA in staat was om algehele gevolgtrekkings te maak oor die ontwerp van die ECB se prosesse, maar nie in staat was om die operasionele doeltreffendheid, in die praktyk, van sy krisisbestuur te bevestig nie.

Wyer konteks Die ECA het 'n mandaat om die 'operasionele doeltreffendheid' van die bestuur van die ECB te oudit. Dit is die ECA se tweede oudit van die ECB se betrokkenheid by banktoesig en komplementeer sy oudit van die Enkelresolusieraad (SRB), wat net verlede maand gepubliseer is.

Soos 'n mens sou verwag, is daar algemene temas in die verslae, en ons het in beide hierdie ouditverslag en die verslag oor die SRB gevind dat daar 'n behoefte is aan verbetering in die interaksies tussen die twee liggame. Vroeë betrokkenheid, 'n goeie vloei van inligting en om te verseker dat daar geen belangrike regulatoriese of toesighoudende gapings tussen hulle is nie, is noodsaaklik vir die doeltreffende bestuur van 'n bank in 'n krisis. Daar is 'n memorandum van verstandhouding tussen die ECB en SRB om leiding oor hierdie dinge te verskaf, maar dit moet verbeter word, en wetgewers moet 'n aantal aksies oorweeg om die mandate van die SRB en ECB in lyn te bring en die inligtingvloei tussen hulle te verbeter.

Die ouditeure neem kennis dat beide die ECB en die SRB die meeste van die aanbevelings in hul onderskeie oudits aanvaar het. Ouditeure sal dit in die toekoms opvolg om die implementering na te gaan.

Die finansiële krisis van 2008 het groot veranderinge in finansiële regulering in die EU veroorsaak. Die wetlike raamwerk vir banktoesig is versterk en die Enkele Toesighoudingsmeganisme (SSM) is in 2014 tot stand gebring. Toesig oor groot banke in die eurogebied het die verantwoordelikheid van die Europese Sentrale Bank (ESB) geword.

Die SSM bestaan ​​uit die ECB en die nasionale toesighoudende owerhede van die deelnemende lande. Een van sy hoofdoelwitte is om die stabiliteit van die bankstelsel in die eurogebied te verbeter. Daar is meer as duisend toesighoudende personeel by die ECB. Vir die doeleindes van hierdie oudit het die ouditeure die ECB se krisisbestuur binne sy toesighoudende kapasiteit ondersoek. Krisisbestuur behels die identifisering deur die toesighouer van 'n verswakking in die finansiële situasie van 'n bank en, waar nodig, die gebruik van vroeë ingrypingsmagte. Dit sluit ook vooraf herstelbeplanning deur banke in om voorbereid te wees vir 'n krisis.

Om hul belangrikheid te weerspieël, het die ECA 'n aantal oudits van die regulatoriese en toesighoudende infrastruktuur vir banke en ander finansiële firmas uitgevoer, met verdere oudits in die vooruitsig. Dit is die tweede ECA-verslag in 'n maand oor die EU se stelsels vir die hantering van banke in probleme. Die eerste is in Desember 2017 gepubliseer en is getiteld 'Single Resolution Board: Work on a challenged Banking Union task started, but still a long way to go'.

Hierdie verslag moet ook saamgelees word met die ECA se 2016-oudit van die 'Single Supervisory Mechanism - Good start but further improvements required'. Hierdie eerste verslag oor die ECB se toesighoudende funksies het gehandel oor die operasionele doeltreffendheid van die bestuur van die algemene toesigstelsel wat deur die ECB ingestel is.

Spesiale Verslag No 2/2018: 'Die operasionele doeltreffendheid van die ECB se krisisbestuur vir banke' is beskikbaar op die ECA webwerf in 23 EU-tale.

Deel hierdie artikel: