Verbinding met ons

Kirgisië

Bakai Bank verdien Moody's-erkenning te midde van voldoening aan sanksies teen Rusland

DEEL:

Gepubliseer

on

Lid van die Amerikaanse Kamer van Koophandel, Bakai Bank, voldoen aan sanksies teen Rusland en doen verantwoordelike sake. Daar is dus geen Westerse eise daarteen nie.

Amerikaanse Kamer van Koophandel-vennoot Bakai Bank, van Kirgisië, demonstreer hoe om internasionale beperkende maatreëls te volg en eerlike sake te doen te midde van geopolitieke risiko's

Aan die einde van Mei het die internasionale graderingsagentskap Moody's hersiene sy vooruitsig op Bakai Bank se langtermyndeposito's van "negatief" tot "stabiel." Sommige ontleders beskou dit as 'n aanmoediging vir die hele banksektor van Kirgisië. Dit is veral relevant teen die agtergrond van die VSA en Brussel se toenemende ondersoek na Sentraal-Asiatiese lande oor vermoedens van die omseil van sanksies wat Rusland opgelê is vir sy oorlog teen die Oekraïne.

Kyrgyzstan is 'n klein Sentraal-Asiatiese land met 'n bevolking van net meer as 7 miljoen mense. Slegs 33 jaar gelede was dit deel van die Sowjet-ryk. Nou is onafhanklike Kirgistan vasgevang in die ekonomiese greep van sy groter bure, Rusland en China, weens sy geografiese ligging.

Beijing en Moskou is histories die belangrikste ekonomiese vennote van Bisjkek. Teen 2022 was tot 30% van Kirgisië se bevolking van werkende ouderdom in Rusland werksaam, wat 97% van alle oorbetalings terug huis toe genereer het, in totaal meer as $2.5 miljard. Russiese invoer het 33.6% bereik, uitvoer 24.9%, en Rusland se aandeel in direkte buitelandse belegging in Kirgisië was 17.3%. Natuurlik raak enige ekonomiese onrus in Moskou Bishkek direk.

Balansering van sanksies en ineenstorting

Hierdie situasie het voortgeduur tot 22 Februarie 2023, toe Rusland militêre aksies teen die Oekraïne van stapel gestuur het. Duisende sanksies is teen Moskou ingestel. Dit het die ekonomie van Kyrgyzstan groot geraak, hoofsaaklik deur die lang gevestigde bande met sy tweede belangrikste vennoot te ontwrig.

advertensie

'n Volledige verbreking van bande met Rusland sou beteken ten minste 'n ernstige depressie vir Kirgisië se ekonomie vir die komende jare. Die land se finansiële instellings het drie kritieke vrae in die gesig gestaar: hoe om aan bestaande sanksies te voldoen, sekondêre beperkings te vermy en sake te handhaaf sonder om 'n finansiële ineenstorting en moontlike burgerlike onrus te veroorsaak.

Dit is nou duidelik dat Bakai Bank een van die Kirgisiese banke is wat die beste daarin geslaag het om hierdie delikate balans te bereik.

Vroeg in die Weste se sanksieveldtog teen Moskou, het Bakai Bank se bestuur openlik opgemerk dat 'n onmiddellike verbreek van alle bande met Rusland rampspoedig vir die land se ekonomie sou wees. Nietemin het die bank 'n beginsel aanvaar om OFAC en die aanbevelings van ander internasionale instellings te volg.

Die bank het nie in die skaduwees teruggetrek in die strewe na onverwagte meevallerwinste of bykomende skemas geskep om die beperkings te omseil nie. Sy ekonomiese belange het teruggekap na voldoening aan internasionale reg en sy verantwoordelikheid teenoor langtermynvennote en deposante. Nie alle finansiële instellings in Sentraal-Asië het soortgelyk opgetree nie, hoewel hulle moes. Bakai Bank se benadering tot sake tydens die geopolitieke krisis en aktiewe sanksieregimes kan as 'n voorbeeldige model dien.

Bakai Bank eerste om Amerikaanse tesourie- en OFAC-sanksies te implementeer 

In sy verklaring was Bakai Bank een van die eerste Kirgisiese finansiële organisasies wat Rusland se aggressie teen die Oekraïne veroordeel het. Met 'n beslistheid wat deur sommige Asiatiese finansiële instellings gevrees word, het die bank sy verbintenis om OFAC en die sanksies-aanbevelings van ander gesaghebbende internasionale regulerende organisasies te volg, herbevestig. Dit het plaasgevind in 'n tyd toe dit nog gelyk het dat die Rusland-Oekraïnse konflik dalk nie in 'n langdurige oorlog sou ontwikkel nie.

Op 15 September 2022 het die Amerikaanse tesourie gewaarsku dat buitelandse banke wat ooreenkomste met die "Mir"-kaartoperateur aangaan, die risiko loop om Rusland se pogings te ondersteun om internasionale sanksies te omseil. Hierdie risiko's het ontstaan ​​uit die uitgebreide gebruik van hierdie betalingstelsel in die buiteland.

Bakai Bank was die eerste Kirgisiese finansiële organisasie wat op hierdie Amerikaanse richtlijn gereageer het, wat OTM'e en POS-terminale gedeaktiveer het vir die Russiese nasionale betaalstelselkaart, 'n belangrike instrument van Moskou se internasionale invloed. Byna alle verantwoordelike finansiële instellings in Kirgistan het hierdie voorbeeld gevolg.

Gevorderde tegnologie dwing sanksies af

Van die begin van die sanksies het talle maatskappye maniere gesoek om hierdie beperkings te omseil. Selfs gerespekteerde finansiële instellings het soms die slagoffer van hierdie pogings geword. Om dit te voorkom, het Bakai Bank weer 'n proaktiewe standpunt ingeneem en in 2022 die eerste Kirgisiese bank geword wat een van die mees gevorderde voldoeningsbeheerstelsels van LexisNexis Risk Solutions aangeneem het.

Sy databasisse sluit alle sanksielyste in: van die VN-Veiligheidsraad en OFAC tot die Europese Buitelandse Aksiediens en die Britse Tesourie. Volgens die maatskappy bevat sy oplossings verskeie kere meer inligting as amptelik aangekondigde beperkende lyste. Geoutomatiseerde nakomingsbeheermoniteringstelsels identifiseer en ontleed ook risikoverwante mediapublikasies en gebeure. Die stelsel se doeltreffendheid word onderstreep deur die gebruik daarvan deur sewe van die wêreld se toptien banke.

Hierna het ander finansiële maatskappye in Kirgisië ook begin om gevorderde tegnologieë te gebruik om sanksie-omseilpogings te bekamp.

Bakai Bank voorkom sanksieontduiking deur individue

Baie kan afgelei word oor 'n bank se reputasie uit hoe gereeld bedrieërs sy naam probeer uitbuit. Onlangs in 2023 het advertensies op Telegram verskyn wat aangebied het om Bakai Bank-kaarte uit te reik aan Russiese burgers sonder persoonlike teenwoordigheid in Kirgisië.

In reaksie hierop het die bank wetstoepassing genader en 'n omvattende inligtingsveldtog van stapel gestuur om sy besigheidsreputasie te beskerm, en verduidelik dat sulke optrede beide internasionale mandate, insluitend dié van OFAC, en die bank se interne beleid oortree. Bankkaarte kan steeds net persoonlik by die kantoor verkry word, en die bank beklemtoon gereeld die onmoontlikheid om operasies met Rusland uit te voer.

Nakoming van sanksies en samewerking met die Amerikaanse Kamer van Koophandel

Bakai Bank se bedrywighede oor die afgelope twee en 'n half jaar is nogal veelseggend. Dit is die verhaal van 'n private finansiële instelling wat in 'n land werk wat vasgevang is in die druk en invloed van twee state. Hierdie middelslagbank, volgens globale standaarde, demonstreer hoe om eerlik en deursigtig te werk te gaan te midde van beduidende geopolitieke risiko's, en voldoen aan alle internasionale sanksies terwyl hy 'n leier op sy gebied bly.

In 2022 het dit die grootste belastingbetaler onder Kirgisiese banke geword. In 2023 het dit sy posisie binne die “groot vier” van die land se grootste finansiële instellings versterk.

Dit is egter belangrik om daarop te let dat sanksies al hoe strenger word. Die VSA en die EU, soos voorheen genoem, monitor die nakoming van die sanksieregime teen Rusland toenemend noukeuriger, veral in die Sentraal-Asiatiese streek.

Daarom dring Bakai Bank, as 'n lid van die Amerikaanse Kamer van Koophandel, voortdurend daarop aan om die doeltreffendheid van samewerking met Amerikaanse toesighoudende instellings te verbeter, en werk weereens vir die toekoms.

Inligting van Moody's word gebruik deur die Amerikaanse regeringstelsel, wat nou saamwerk. Ons kenners stel dus voor, nie net met sleutelprestasie-aanwysers nie, dat Bakai Bank nie binnekort probleme sal ondervind nie.

Deel hierdie artikel:

EU Reporter publiseer artikels uit 'n verskeidenheid van buite bronne wat 'n wye verskeidenheid van standpunte uitdruk. Die standpunte wat in hierdie artikels ingeneem word, is nie noodwendig dié van EU Reporter nie.

Neigings