Kommissie versoeke #Malta #MoneyLaundering waghond om toesig te hou op banke

Na aanleiding van die versoek van die Kommissie het die Europese Bankowerheid (EBA) ondersoek ingestel en tot die gevolgtrekking gekom dat Malta se Eenheid vir Finansiële Intelligensie-analise (FIAU) die wetgewing van die Unie oortree en op 11 Julie 2018 'n aanbeveling uitgereik het. Hy was van mening dat Malta nie finansiële toesig oor finansiële instellings gehad het nie en die die nakoming van reëls teen geldwassery.

Op grond van die aanbeveling van die Europese bankowerheid en die erkenning van die maatreëls wat Malta aanvaar het om die geïdentifiseerde tekortkominge intussen aan te spreek, het die Europese Kommissie 'n formele advies aangeneem op grond van die EBA-regulasie. Die opinie vereis dat die Maltese toesighouer oor geldwassery (Finansiële Intelligensie-analise-eenheid) addisionele maatreëls moet tref om sy verpligting ingevolge die vierde richtlijn teen geldwassery ten volle na te kom om effektief toesig te hou oor finansiële instellings op sy grondgebied, onder meer deur 'n doeltreffende sanksieregime te hê. .

Eerste vise-president Frans Timmermans het gesê: "Om die veiligheid van Europeërs te beskerm en 'n veilige, betroubare finansiële stelsel te verseker, moet elke owerheid in elke lidstaat die geldwassery-reëls van die EU ten volle handhaaf. Ons bly waaksaam en gereed om op te tree sodat enige oortreding word vinnig reggestel en dat beter toesigpraktyke verseker dat dit nie weer gebeur nie. '

Valdis Dombrovskis, vise-president van die Kommissie vir Finansiële Stabiliteit, Finansiële Dienste en Kapitaalmarkte, het gesê: “Ons moet toesien dat geldwassery en terrorisefinansieringsrisiko's in die finansiële sektor behoorlik beoordeel en versag word deur ons toesighoudende owerhede. Die Europese bankowerheid dra by tot 'n geharmoniseerde toepassing van toesighoudende reëls teen geldwassery. Ons voorstel van September sal die EBA toerus met die ekstra instrumente en hulpbronne wat nodig is om effektiewe samewerking en samevloeiing van toesighoudende standaarde te verseker. Ek vertrou op die samewerking van die Europese Parlement en die Raad om hierdie voorstel vinnig in wetgewing te omskep. ”

Kommissaris van Justisie, Geslagsgelykheid en Verbruikers, Vera Jourová, het bygevoeg: "Europa het die sterkste reëls teen geldwassery ter wêreld. Maar hulle moet met dieselfde hoë standaarde in die hele EU afgedwing word om te voorkom dat daar 'n swak skakel geskep word. Malta en ander lande moet goed toegeruste owerhede hê en reëls ten volle geïmplementeer het. Die Kommissie sal al sy magte, insluitend inbreukprosedures, gebruik om leemte in die stryd teen geldwassery toe te maak. ”

Meer konkreet doen die Europese Kommissie 'n beroep op Malta se eenheid vir finansiële intelligensie-analise om 'n aantal maatreëls te tref, waaronder:

advertensie

•          Verbetering van sy metodologie om geldwassery- en terrorisfinansieringsrisiko's te assesseer;
•          die verbetering van sy monitering- en toesighoudende strategie deur hulpbronne met die risiko van geldwassery wat deur bepaalde instellings gestel word, te verbeter;
•          om te verseker dat die owerheid in 'n gepaste tyd kan reageer wanneer 'n swakheid geïdentifiseer word, insluitend die hersiening van sy sanksieprosedures;
•          om te verseker dat sy besluitneming behoorlik geredeneer en gedokumenteer is; en
•         die aanneming van sistematiese en gedetailleerde rekordhouding prosesse vir offsite inspeksies.

Verbetering van die implementering van die EU-wetgewing teen geldwassery in die EU

Die stryd teen geldwassery en finansiering van terrorisme is 'n prioriteit vir die Juncker-kommissie. Die Commissie gebruik alle instrumente om te verseker dat die hoë Europese standaarde in die praktyk in die EU toegepas word.

In hierdie geval het die Kommissie vir die eerste keer sy bevoegdheid gebruik om die Europese Bankowerheid te versoek om moontlike oortredings van die reg van die Unie deur 'n gesag van 'n lidstaat te ondersoek. Die Kommissie het sedertdien ook die Europese Bankowerheid versoek om 'n ondersoek te doen na die bevoegde owerhede in Letland, Denemarke en Estland, waar onlangse sake bekommerd gemaak het oor die effektiewe afdwinging van die reëls vir die witwassen van geld deur die nasionale owerhede. Die Europese Bankowerheid speel 'n belangrike rol in die bevordering van konvergensie van toesighoudende praktyke om 'n geharmoniseerde toepassing van toesigreëls op geldwassery te verseker.

Om die oorblywende gapings in die huidige wetlike raamwerk op Europese vlak aan te spreek, het die Kommissie op 12 September 2018 'n mededeling en 'n voorstel om die EBA se mandaat om geldwassery-risiko's beter aan te spreek, verder te versterk en die samewerking en uitruil van inligting tussen die toesighoudende owerhede te verbeter. Hierdie voorstel moet deur die medewetgewers as 'n prioriteit aanvaar word.

Die aanvaarding van die vierde en die vyfde Anti-geldwassery-riglyne het die EU-reguleringsraamwerk aansienlik versterk, insluitend reëls vir samewerking tussen witwassen van geld en toesighouders. Die Kommissie volg nou die korrekte implementering van die 4th-wet op die witwassen van geld, insluitend inbreukprosedures waar nodig. Die Commissie het tot nou toe geopen, Oortredingsprosedures vir die nie-kommunikasie van omzettingsmaatreëls op die 4^th Anti-witwassery-richtlijn teen 21 lidlande: drie is tans in die stadium van hofverwysings (Roemenië, Ierland en Luxemburg), met een in die wacht (Griekeland), nege in die stadium van beredeneerde opinies en agt in die stadium van Letters van formele kennisgewing.

Volgende stappe

Die finansiële eenheid vir analise van finansiële intelligensie het tien werksdae na ontvangs van die advies om die Kommissie en die Europese Bankowerheid in kennis te stel van die maatreëls wat hy van plan is om te neem om hul verpligtinge na te kom. Hierdie proses ingevolge die EBA-verordening is apart van en onverminderd die voorreg van die Kommissie om 'n inbreukprosedure teen Malta in te stel.

agtergrond

Die EBA Regulasie (artikel 17 (4)) gee die Europese Kommissie die bevoegdheid om 'n formele advies uit te reik wat vereis dat die nasionale owerheid, wat in beheer is van die implementering van reëls teen geldwassery in die finansiële sektor, moet optree om ten volle te voldoen aan die Uniewetgewing, waar dit versuim om dit te doen. Die formele advies van die Kommissie neem die aanbeveling van die EBA in ag.

In hierdie proses het die Kommissie in Oktober 2017 'n brief aan die Europese Bankowerheid gestuur, waarin gevra word om te verseker dat instansies wat verantwoordelik is vir toesig oor die raamwerk vir witwassen van geld, gevestig in Malta, voldoen aan die vereistes van die wetgewing op die gebied van witwassen van geld in die EU . Die Europese Bankowerheid het 'n voorlopige ondersoek gedoen, insluitende 'n besoek aan die betrokke Maltese instellings. Op 11 Julie 2018 het die EBA besluit dat die Maltese owerheid (FIAU) inderdaad in stryd was met die Uniewet en 'n formele aanbeveling aan die owerheid aanvaar het. Dit is die eerste keer dat die EBA oortree het met die aanbeveling van die Uniewet op die gebied van geldwassery.

Meer inligting 

Kommentaar van die Kommissie aan die Finansiële Intelligensie-analise-eenheid van Malta gerig

Witwassen van geld en terrorisme finansiering

EBA-aanbeveling

oortredings teen die lidstaten oor die implementering van die 4^th Anti-geldwassery Richtlijn